W ofercie banków można znaleźć konta oszczędnościowe z oprocentowaniem wyższym niż na lokatach. Często jest to jedynie chwyt marketingowy. O jakości takiej oferty świadczyć powinno nie tylko oprocentowanie, lecz także czas jego obowiązywania, limit środków na rachunku oraz zakres i cena ewentualnych produktów dodatkowych, od których uruchomienia bank uzależnia otwarcie konta.

Coraz więcej płacimy za usługi bankowe. Najwięcej banki zarabiają na prowizji od dokonywanych przelewów, comiesięcznej opłacie za prowadzenie rachunku czy opłacie za wydanie karty do bankomatu. – Trend jest taki, żeby klienci płacili coraz więcej – mówi dr Marcin Jałowiecki z chorzowskiego Wydziału Zamiejscowego Wyższej Szkoły Bankowej w Poznaniu.

Banki komercyjne na koniec półrocza prowadziły ponad 24,7 mln rachunków osobistych. To około 800 tys. więcej niż sześć miesięcy wcześniej. Lecz wabienie klientów dodatkową gotówką czy zatrudnianie celebrytów jeszcze nie gwarantuje instytucjom finansowym skokowego wzrostu rynkowych udziałów.

Limity kredytowe w rachunku osobistym są coraz droższe. Rosną zarówno prowizje, jak i oprocentowanie. Z kolei wysoki odsetek złych kredytów i zacieśnianie polityki monetarnej nie dają nadziei na rychłą poprawę.

Banki starają się pozyskać klientów uatrakcyjniając ofertę rachunków osobistych.